Les prévisions
Les prévisions sont essentielles à une vraie gestion de trésorerie.
Une grande partie peut être saisie en utilisant la fonction de répétition.
Salaires, loyers, abonnements, échéanciers d’emprunt, Etc.
Il est également possible d’importer des prévisions.
Vous pouvez intervenir sur les prévisions déjà saisies de façon individuelle ou par lot.
La gestion des prévisions permet de classer ou de filtrer très simplement les opérations.
Les couleurs de fond permettent de se repérer aisément dans les dates.
Le prévisionnel peut être exporté sous Excel.
Emargement des prévisions et des écritures bancaires réalisées
Principes d’émargement prévisionnel / réalisé.
Au fil des jours, les prévisions deviennent réalité…
Il est donc nécessaire d’effectuer un émargement
qui va permettre de passer au fil du temps du prévisionnel au « réalisé ».
Cogima-Tréso est paramétré pour émarger certaines opérations
automatiquement, en fonction de divers critères.
Les écritures restantes seront émargées manuellement.
Les prévisions du jour, n’ayant pas été émargées, seront reportées
au jour suivant (ou supprimées le cas échéant).
Une fois ces opérations réalisées, des décisions peuvent être prises
à court terme car les soldes du jour sont très réalistes.
Les soldes à J-1 sont ceux de la banque. Ils sont enrichis des prévisions
qui apportent les éléments devant se produire.
Une vision d’ensemble de sa trésorerie prévisionnelle
Les critères de visualisation sont mémorisés
pour plus de fluidité dans le travail.
La visualisation des soldes est présentée
de façon différente selon les critères définis.
Tableau d’optimisation :
D’un seul coup d’œil, vous visualisez l’ensemble
des soldes prévisionnels en valeur.
Cette vision inclut les placements financiers de type CAT, TCN,
les SICAV, ainsi que les emprunts financiers (billet, spot, Etc.)
Il devient dès lors très simple de prendre
rapidement des décisions à court terme,
d’effectuer des virements de trésorerie pour équilibrer
les comptes ou de faire des opérations sur SICAV.
A plus long terme, grâce au tableau et aux graphiques,
les placements ou besoins de financement sont aisément repérés.
La fiche d’optimisation permet d’effectuer des reporting concis.
Du global au particulier
Il peut être intéressant de visualiser les opérations prévues
ou réalisées d’une journée, afin de s’expliquer une fluctuation de solde.
Depuis le tableau d’optimisation, vous avez accès instantanément
au détail du contenu d’une journée pour un ou plusieurs comptes.
Des opérations peuvent être initiées ou modifiées directement.
Les virements d’équilibrage
Les virements d’équilibrage constituent la première réponse à une situation d’erreur de contre-phase.
Ils permettent en effet d’effectuer un virement depuis un ou plusieurs comptes vers le ou les comptes qui sont à découvert.
Ils généreront des virements de trésorerie qui pourront être télétransmis rapidement depuis Cogima-Banques en date de valeur J et sans être soumis à la commission de mouvement.
Avec quelques comptes,
Il est facile de déterminer quels sont les équilibrages nécessaires.
L’utilisation de la fonction BAB (Banque à Banque) permet d’initier
les différents virements souhaités, et de générer les prévisions correspondantes.
L’ordre est passé très simplement.
Il génèrera 2 prévisions (BAB émis et BAB reçu),
ainsi qu’une remise de virement de tréso
prête à être télétransmise par Cogima-Banques.
Avec un plus grand nombre de comptes à gérer,
la visualisation globale est plus difficile.
L’utilisation de la fonction équilibrage permet
une vision synthétique qui facilite l’initialisation
des différents virements souhaités
(avec génération des prévisions correspondantes).
La vision de l’ensemble des banques et des sociétés
donne un tableau permettant de choisir simplement
les comptes à débiter ou à créditer.
Emprunts et placements financiers, gestion des SICAV
L’évolution prévisible des soldes, permet de pouvoir décider d’un placement ou d’un emprunt de tréso.
Il s’agit d’une opération dont les conditions de durée et de taux sont négociées avec « son banquier » dès lors que l’opération est envisagée.
La situation ci-dessus, permet de mettre en place un compte à terme (CAT) de 200 000 € pour une durée de 5 ans
Les comptes à terme sont gérés dans Cogima-Banques.
Leur création génère automatiquement les prévisions.
Depuis le tableau d’optimisation il est possible de visualiser en plus des soldes les placements financiers (ligne verte) mais aussi les emprunts financiers (ligne orangé).
Cogima-Tréso sait également gérer les portefeuilles de SICAV.
La valeur liquidative du portefeuille est indiquée
sur fond gris dans le tableau d’optimisation.
La gestion du portefeuille de chacune de vos SICAV,
vous permet d’obtenir des états et des tableaux
détaillant toutes les opérations réalisées ainsi que
les plus-values réelles et latentes.
Le contrôle des conditions bancaires
Cogima-Tréso est paramétré de façon à connaître, pour chacun de vos comptes, les conditions de valeur de vos opérations.
Il indique également si l’opération considérée est soumise ou non à la commission de mouvement.
Les informations de découvert (taux et majorations), ainsi que le taux de la commission de mouvement et celui du « plus fort découvert » complètent ce tableau des conditions bancaires.
Les écritures reçues via les relevés de comptes contiennent les informations de dates et sont sensées être renseignées correctement de la soumission ou pas à la commission de mouvements.
Partant de ces 2 sources d’information, Cogima-Tréso peut comparer le paramétrage avec ce qui se passe dans la réalité quotidienne et vous mettre en évidence les écarts constatés.
Contrôle des dates de valeur:
Contrôle de la commission de mouvement:
Les échelles d’intérêts
Afin de contrôler les échelles d’intérêts facturées
par les banques, Cogima-Tréso va,
grâce à ses paramètres et à sa connaissance
des mouvements des comptes, calculer
l’échelle d’intérêt sur la période souhaitée.
Il suffit ensuite de comparer les chiffres
avec ceux de la banque.
Si des écarts significatifs apparaissent
(et que les paramètres du logiciel sont corrects),
il convient d’y regarder de plus près…
Comptes courants, gestion budgétaire, exports comptables
Les 3 modules évoqués ici, sont des modules optionnels de Cogima-Tréso.
La gestion des comptes courants
Les opérations de virements de trésorerie, lorsqu’elles concernent 2
sociétés appartenant à un même compte courant,
génèrent automatiquement les mouvements.
Les intérêts/agios sont calculés très simplement via la fenêtre ci-contre.
Cogima-Tréso peut également produire les échelles d’intérêts.
La gestion budgétaire
Elle permet d’apporter à chaque opération une notion de budget.
Les prévisions saisies sont associées à une nature de budget.
Les budgets sont définis en fonction de vos besoins.
Après émargement avec les opérations des relevés de compte,
l’affectation budgétaire sera confirmée ou modifiée.
Les informations ainsi collectées permettent d’établir
un tableau de suivi budgétaire.
L’export vers la comptabilité
Complet et totalement paramétrable,
cette fonction permet une grande souplesse dans les exports.
Les critères d’export peuvent porter sur le CIB et ou la nature de l’opération.
Une partie du libellé peut être utilisée pour cibler un type d’écriture et y associer
les comptes comptables correspondants.
Le nombre de lignes de libellé peut être important
(notamment pour les virements reçus.)
L’export de Cogima-Tréso permet de choisir les lignes de libellés importantes
et l’ordre dans lequel elles seront exportées.
Les informations exportées peuvent alimenter la comptabilité analytique.
Les autres éléments importants
Les logiciels peuvent être associés à des utilisateurs protégés par des mots de passe.
Chaque utilisateur a des droits qui lui sont propres.
La gestion des quotas vous donne instantanément la part de mouvement commercial confiée à chacune de vos banques.
La visualisation de la répartition des écritures par nature d’opération permet de connaitre l’importance de chacune.
La situation financière journalière donne une vue de l’ensemble de la trésorerie.
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